В Костанайской области начато досудебное расследование по факту незаконной микрофинансовой деятельности. По данным местного департамента Агентства финансового мониторинга, подозреваемый в течение шести лет выдавал займы под проценты, используя мобильные приложения OLX и Instagram, при этом не имея лицензии на осуществление такой деятельности.
По информации ведомства, мошеннические действия маскировались под легальные сделки займа, в которых суммы значительно превышали реальные. В договорах включались заранее начисленные проценты, достигающие 100% годовых. Для обеспечения возврата средств заемщики оставляли в залог свое имущество. В результате подозреваемый оформил 72 сделки на общую сумму свыше 556 миллионов тенге.
Одним из примеров является случай с пенсионеркой из Рудного, которая оформила займ на 13,2 миллиона тенге для оплаты лечения. Однако из этой суммы она фактически получила только 6 миллионов тенге, остальная часть была включена как проценты. В качестве залога женщина оставила свою единственную квартиру.
В рамках расследования судом наложен арест на имущество подозреваемого, стоимость которого составляет 154 миллиона тенге. В арест попали шесть частных домов и три автомобиля, включая Tank 500, Toyota Camry и Mitsubishi Fighter.
Данная ситуация подчеркивает необходимость повышения контроля за микрофинансовыми организациями и защитой прав заемщиков, чтобы предотвратить подобные случаи мошенничества в будущем.
