На конференции, посвященной интернет-мошенничеству, Андрей Давыдов, представитель АФМ, поделился информацией о методах мониторинга интернет-пространства, используемых для выявления финансовых пирамид. Он отметил, что организация располагает собственными инструментами, позволяющими находить ссылки на подозрительные сайты и аккаунты. В этом году удалось ликвидировать 28 финансовых пирамид и закрыть почти 300 чатов и аккаунтов, в которых находились около 2 миллионов участников. С помощью системы «Кибернадзор» было заблокировано порядка 12 тысяч ссылок на такие ресурсы.
Давыдов подчеркнул, что для того, чтобы избежать попадания в финансовую пирамиду, гражданам следует знать основные признаки мошеннических схем. К ним относятся обещания легкого пассивного дохода и нереально высокие проценты, достигающие 1000% годовых. Также стоит насторожиться при активной рекламе в социальных сетях и отсутствии физического контакта с организаторами проекта. Часто мошенники не имеют офисов и юридически не оформляют свои обещания, а если и оформляют, то договоры могут быть формальными и не гарантировать защиту инвестиций.
Для снижения рисков вовлечения граждан в финансовые пирамиды, АФМ старается ликвидировать их на ранних стадиях. В этом году было осуждено 35 человек, причастных к подобным схемам, с наказанием в среднем от пяти до шести лет лишения свободы. Важным аспектом профилактики является повышение финансовой грамотности населения. Для этого проводятся форумы с участием медийных личностей и блогеров, которые помогают донести информацию о мошеннических схемах и их рисках.
АФМ также активно сотрудничает с банками, которые могут выявлять подозрительные финансовые потоки, связанные с финансовыми пирамидами. Для этого разработаны специальные критерии, позволяющие банкам информировать АФМ о таких случаях. Это сотрудничество помогает более эффективно бороться с мошенничеством в финансовом секторе.
