Внесенные изменения в законодательство направлены на усиление мер по борьбе с мошенничеством в банковском секторе. Теперь банки обязаны перед заключением договора о банковском займе через Интернет фиксировать абонентский номер мобильного телефона клиента, отправлять на него одноразовый пароль и проводить биометрическую идентификацию. Это позволит повысить уровень безопасности при оформлении займов.
Банки также должны предоставлять клиентам полную информацию о займе, включая срок, максимальную сумму, вид процентной ставки и все комиссии, связанные с обслуживанием кредита. Важно, что требования о биометрической идентификации не будут применяться, если заем используется для расчетов с помощью платежной карты.
Кроме того, в новых правилах предусмотрено создание Антифрод-подразделений в банках, которые будут работать в круглосуточном режиме и взаимодействовать с антифрод-центром Национального банка. Это позволит более эффективно отслеживать и предотвращать мошеннические схемы.
В рамках новой главы «Управление рисками мошенничества» банки должны разработать системы, которые обеспечивают выявление и контроль рисков мошенничества. Это включает в себя создание внутренней документации, определяющей порядок работы с такими рисками, а также внедрение технологий для мониторинга подозрительной активности.
Эти изменения направлены на улучшение защиты клиентов и повышение доверия к банковским услугам, что особенно актуально в условиях роста случаев мошенничества. Документ с новыми правилами размещен на сайте «Открытые НПА» для обсуждения до 26 ноября.
